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《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施方案》聚焦取締非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，建立綜合施策、標(biāo)本兼治的長(zhǎng)效機(jī)制，有利于凈化資本市場(chǎng)生態(tài)，保障資本市場(chǎng)健康發(fā)展，也有利于引導(dǎo)投資者通過(guò)合法渠道開(kāi)展境外投資，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

□ 本報(bào)記者 李立娟

為進(jìn)一步防范和打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和投資者合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、公安部、中國(guó)人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局、金融監(jiān)管總局、國(guó)家網(wǎng)信辦、國(guó)家外匯管理局近日聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱《方案》）。

《方案》總體要求是經(jīng)過(guò)兩年集中整治，全面取締境外證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱境外機(jī)構(gòu)）非法跨境經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“堅(jiān)決取締非法、穩(wěn)妥清理存量”的整治目標(biāo)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，《方案》聚焦取締非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，建立綜合施策、標(biāo)本兼治的長(zhǎng)效機(jī)制，有利于凈化資本市場(chǎng)生態(tài)，保障資本市場(chǎng)健康發(fā)展，也有利于引導(dǎo)投資者通過(guò)合法渠道開(kāi)展境外投資，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

突出全鏈條治理

中國(guó)證監(jiān)會(huì)近日依法對(duì)Tiger Brokers (NZ) Limited（以下簡(jiǎn)稱老虎）、富途證券國(guó)際（香港）有限公司（以下簡(jiǎn)稱富途）、長(zhǎng)橋證券（香港）有限公司（以下簡(jiǎn)稱長(zhǎng)橋）境內(nèi)外相關(guān)主體在境內(nèi)非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)等行為立案調(diào)查并作出行政處罰事先告知。

據(jù)介紹，老虎、富途、長(zhǎng)橋境內(nèi)外相關(guān)主體未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未取得經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營(yíng)證券融資融券業(yè)務(wù)許可，在境內(nèi)開(kāi)展證券交易營(yíng)銷推廣、處理交易指令等相關(guān)證券業(yè)務(wù)服務(wù)并獲取相關(guān)收益，違反了證券法第一百二十條規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。此外，三家機(jī)構(gòu)境內(nèi)外相關(guān)主體還違反了證券投資基金法第九十七條、期貨和衍生品法第六十三條規(guī)定，非法從事公募基金銷售業(yè)務(wù)、非法從事期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬決定沒(méi)收老虎、富途、長(zhǎng)橋境內(nèi)外相關(guān)主體全部違法所得，并依法嚴(yán)厲處罰。

近年來(lái)，一些境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，利用境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體在境內(nèi)招攬客戶，并通過(guò)網(wǎng)站、應(yīng)用程序（App）向境內(nèi)投資者提供境外股票等開(kāi)戶、交易服務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂我國(guó)金融市場(chǎng)秩序，危害投資者合法權(quán)益。

2022年12月30日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法開(kāi)展對(duì)境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營(yíng)的整治工作，禁止境外機(jī)構(gòu)違法招攬境內(nèi)投資者及為其開(kāi)立新賬戶。

據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，為建立健全防范和打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)長(zhǎng)效機(jī)制，強(qiáng)化源頭治理、標(biāo)本兼治，切實(shí)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和投資者合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)等八部門在總結(jié)前期整治工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上制定了《方案》。

與前期整治工作相比，本次整治更加突出全鏈條治理，取締要求覆蓋營(yíng)銷招攬、開(kāi)戶、處理交易指令、資金劃轉(zhuǎn)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，嚴(yán)禁境外機(jī)構(gòu)以任何形式在境內(nèi)非法提供開(kāi)戶和交易服務(wù)，并設(shè)置兩年集中整治期，清理非法存量業(yè)務(wù)，堅(jiān)決將此類非法跨境經(jīng)營(yíng)活動(dòng)逐出境內(nèi)市場(chǎng)。

明確三類整治對(duì)象

《方案》的整治對(duì)象包括三類：非法跨境經(jīng)營(yíng)證券期貨基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的境外機(jī)構(gòu)；協(xié)助境外機(jī)構(gòu)非法跨境經(jīng)營(yíng)的境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體，以及招攬、指導(dǎo)境內(nèi)投資者證券期貨開(kāi)戶并牟利的境內(nèi)非法中介；在境內(nèi)違法違規(guī)發(fā)布營(yíng)銷信息、非法提供證券期貨開(kāi)戶等交易服務(wù)的網(wǎng)站、App等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，以及非法發(fā)布開(kāi)戶教程、經(jīng)驗(yàn)分享等信息的境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)自媒體。

據(jù)了解，投資者通過(guò)非法渠道開(kāi)展境外投資，由此產(chǎn)生的糾紛或損失，將難以得到境內(nèi)法律的充分保障和救濟(jì)。本次整治工作的主要出發(fā)點(diǎn)是通過(guò)嚴(yán)打非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)保護(hù)投資者合法權(quán)益，投資者的財(cái)產(chǎn)安全不受整治影響。

《方案》提出，集中整治期內(nèi)，禁止境外機(jī)構(gòu)為存量投資者在境內(nèi)非法提供買入交易、轉(zhuǎn)入資金等服務(wù)，只允許單向賣出交易并轉(zhuǎn)出資金。集中整治期滿后，境外機(jī)構(gòu)要全面關(guān)停境內(nèi)網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)器，禁止為存量投資者在境內(nèi)非法提供交易等服務(wù)。境外機(jī)構(gòu)要做好與在境內(nèi)受整治措施影響的投資者的溝通聯(lián)系及其賬戶處置安排，保障客戶財(cái)產(chǎn)安全。

除了設(shè)置兩年集中整治期分階段停止境外機(jī)構(gòu)相關(guān)境內(nèi)服務(wù)，《方案》還明確采取以下措施保障存量投資者合法權(quán)益：開(kāi)展跨境證券期貨基金活動(dòng)的宣傳教育，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做好投資者風(fēng)險(xiǎn)警示；協(xié)調(diào)推動(dòng)境外金融監(jiān)管部門督促境外機(jī)構(gòu)采取措施保障境內(nèi)投資者財(cái)產(chǎn)安全，妥善處理投資者投訴；引導(dǎo)境內(nèi)投資者通過(guò)港股通、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）及跨境理財(cái)通等合法渠道開(kāi)展境外投資。

堅(jiān)持部際央地協(xié)作

《方案》堅(jiān)持部際央地協(xié)作，健全各司其職、齊抓共管、協(xié)同高效的工作機(jī)制，強(qiáng)化跨境監(jiān)管協(xié)作。

上述負(fù)責(zé)人表示，本次整治突出部際央地協(xié)作和跨境監(jiān)管合作，整治措施覆蓋證券監(jiān)管、外匯管理、銀行監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)管理、犯罪打擊等多個(gè)領(lǐng)域，全面提升整治工作成效。

《方案》具體提出了十項(xiàng)工作措施，包括：全面開(kāi)展監(jiān)測(cè)排查；強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和信息清理；加強(qiáng)境外機(jī)構(gòu)等約談督促；開(kāi)展重點(diǎn)案件調(diào)查處罰；堅(jiān)決處置非法跨境經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及其主體；加強(qiáng)相關(guān)跨境證券期貨基金投資管理；強(qiáng)化跨境監(jiān)管協(xié)作；保護(hù)投資者合法權(quán)益；做好政策宣傳引導(dǎo)；完善監(jiān)管制度，引導(dǎo)合規(guī)投資。

其中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)牽頭開(kāi)展非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)綜合整治工作。金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者保護(hù)、境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管相關(guān)工作。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)運(yùn)用反洗錢系統(tǒng)配合開(kāi)展有關(guān)工作。國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)外匯管理相關(guān)工作。市場(chǎng)監(jiān)管總局負(fù)責(zé)依法加強(qiáng)境內(nèi)相關(guān)經(jīng)營(yíng)主體登記監(jiān)管，會(huì)同有關(guān)部門依法加強(qiáng)對(duì)相關(guān)廣告活動(dòng)的監(jiān)管。國(guó)家網(wǎng)信辦負(fù)責(zé)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)涉非信息治理處置。工業(yè)和信息化部負(fù)責(zé)依法處置經(jīng)金融管理部門認(rèn)定的違法違規(guī)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。公安部負(fù)責(zé)查處非法經(jīng)營(yíng)等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。地方人民政府落實(shí)防范打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的屬地責(zé)任。

上述有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，下一步，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將會(huì)同有關(guān)部門、各地政府穩(wěn)妥有序推進(jìn)整治工作，加強(qiáng)與境外金融監(jiān)管部門協(xié)作，嚴(yán)厲查處違法機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決遏制非法跨境金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障投資者財(cái)產(chǎn)安全。